อัพเดทล่าสุด 2564 อัตราดอกเบี้ยบ้าน สินเชื่อบ้าน กู้ซื้อบ้าน ธนาคารที่ไหนถูกสุด


27 / 08 / 2021

อยากจะกู้ซื้อบ้านสักหลัง ? ”ขอสินเชื่อบ้าน เลือกธนาคารไหนดี ” หรือ “สินเชื่อบ้าน ธนาคารไหนน่าสนใจที่สุด”  เป็นคำถามของยอดฮิตผู้ที่กำลังต้องการจะตัดสินใจขอเงินกู้เพื่อผ่อนบ้าน อัตราดอกเบี้ยบ้านถูกก็ยิ่งลดภาระให้เราผ่อนบ้านได้แบบสบาย ๆ แล้วช่วงนี้หลายธนาคารก็มีโปรโมชั่นสินเชื่อบ้านออกมาให้เลือกมากมายเลยด้วย Tooktee รวบรวมข้อมูลอัตราดอกเบี้ยสินเชื่อบ้าน อัปเดตประจำเดือนเมษายน ปี 2564 ไปดูอันดับอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ยต่ำสุด 3 ปีแรกมาให้ได้ดูกันว่า จะเป็นธนาคารที่ท่านกำลังสนใจอยู่หรือไม่

 

อัตราดอกเบี้ยสินเชื่อกู้ซื้อบ้าน คือ ตัวกำหนดการผ่อนชำระค่างวดของการซื้อบ้านเดี่ยว บ้านแฝด ทาวน์เฮ้าส์ และคอนโดฯ สำหรับคนที่ทำการกู้ซื้อบ้านผ่านธนาคาร 

 

ดอกเบี้ยเงินกู้แบ่งออกได้เป็น 2 ประเภท คือ

  1. อัตราดอกเบี้ยเงินกู้แบบคงที่ (Fixed Rate) โดยอัตราดอกเบี้ยจะถูกกำหนดไว้เป็นตัวเลขเฉพาะ ไม่มีการขยับขึ้นหรือลดลง ทุกอย่างจะคงที่ตลอดสัญญาอายุเงินกู้หรือในช่วงระยะเวลาที่กำหนดไว
    เช่น สมมติว่า ดอกเบี้ยเงินกู้อยู่ที่ 5 เปอร์เซ็นต์ต่อปี เราต้องผ่อนทั้งหมด 10 ปี เท่ากับว่า เราต้องผ่อนที่ 5% ตลอดระยะเวลา 10 ปี
  2.  อัตราเงินกู้แบบลอยตัว (Floating Rate) ดอกเบี้ยเงินกู้ที่จะมีการเปลี่ยนแปลงไปตามการลงทุนของสถาบันการเงินหรือผู้ให้กู้ ซึ่งผู้ให้กู้จะประกาศออกมาเป็นระยะซึ่ง MLR และ MRR ถูกจัดอยู่ในประเภทอัตราเงินกู้แบบลอยตัว (Floating Rate) แบบที่ 2 
  • MLR ย่อมาจาก Minimum Loan Rate อัตราดอกเบี้ยที่ธนาคารพาณิชย์เรียกเก็บจาก “ลูกค้ารายใหญ่ชั้นดี” เช่น มีประวัติการเงินที่ดี มีหลักทรัพย์ค้ำประกันอย่างเพียงพอ ส่วนใหญ่ใช้กับ “เงินกู้ระยะยาวที่มีกำหนดระยะเวลาที่แน่นอน”
  • MRR ย่อมาจาก Minimum Retail Rate อัตราดอกเบี้ยที่ธนาคารพาณิชย์เรียกเก็บจาก “ลูกค้ารายย่อยชั้นดี” 

 


การมองหาสถาบันการเงินเพื่อยื่นกู้ สินเชื่อบ้าน จึงเป็นหนึ่งในข้อพิจาณาสำคัญ ซึ่งปัจจัยโดยทั่วไปที่ใช้ประกอบการเลือกสถาบันการเงินหรือธนาคารก็คือ ดอกเบี้ยบ้าน ซึ่งเป็นไปตามเงื่อนไขของแต่ละธนาคาร และยังมีปัจจัยอื่นๆ เป็นตัวแปร อย่างโปรโมชั่นหรือแคมเปญทางการตลาดที่แต่ละธนาคารจะจัดเสริมในแต่ละช่วงด้วย  คราวนี้เรามาลองดูดอกเบี้ยสินเชื่อบ้านว่าธนาคารไหนถูกที่สุดกัน ซึ่งรวบรวมไว้โดย www.Tooktee.com

ตารางอัตราดอกเบี้ยสินเชื่อบ้านและคอนโดฯ ของธนาคารพาณิชย์ อัพเดท 21 /04/ 64

อันดับ

ธนาคาร

ดอกเบี้ย

อัตราดอกเบี้ย
(ไม่รวมประกันชีวิตคุ้มครองสินเชื่อ"MRTA")


 

สินเชื่อบ้าน
ธนาคารอาคารสงเคราะห์
ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์

2.00%

ดอกเบี้ย

เริ่มต้น 2.00%ต่อปี

 

  • ดอกเบี้ยต่ำเริ่มต้น 2.00%  หรือผ่อนต่ำล้านละ 3,500 บาท**
  • ฟรีค่าจดจำนอง เมื่อซื้อประกัน MRTA/MLTA ผ่านธนาคาร (1)
  • ฟรีค่าประเมินหลักประกัน***กู้ได้ 100% ผ่อนสบายๆ นานสูงสุด 40 ปี 
  • โฮมโลน โดนใจ สินเชื่อบ้านดอกเบี้ยต่ำ 2.00%

ดูอัตรา MRR ปัจจุบันได้ ที่นี่


สินเชื่อบ้าน
ธนาคารอาคารสงเคราะห์

2.00%  
ดอกเบี้ย
เริ่มต้น 2.00% ต่อปี

สินเชื่อบ้านใหม่ ดอกเบี้ยโดนใจ

  • ปีที่ 1

       - เดือนที่ 1 - 6    = 1.99% ต่อปี
       - เดือนที่ 7 – 12    = 2.80% ต่อปี

  • ปีที่ 2    = MRR - 3.15% ต่อปี
  • ปีที่ 3    = MRR - 2.65% ต่อปี
  • ปีที่ 4 จนถึงตลอดอายุสัญญา

          - กรณีลูกค้าสวัสดิการ    = MRR - 1.00% ต่อปี
          - กรณีลูกค้ารายย่อยทั่วไป    = MRR - 0.50% ต่อปี
หมายเหตุ : MRR ตามประกาศธนาคาร

ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมให้เรียกเก็บตามระเบียบปฏิบัติงานสินเชื่อของธนาคาร    
ยกเว้น ค่าธรรมเนียมยื่นกู้ร้อยละ 0.1 ของวงเงินนิติกรรม


ดูรายละเอียด : ที่นี้

                                   
 
สินเชื่อบ้านใหม่
ธนาคารทหารไทยธนชาต

2.70%

อัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปี

สินเชื่อบ้าน

ดอกเบี้ยพิเศษ เฉลี่ย 3 ปีแรก 2.70% ต่อปี

  • วงเงินอนุมัติสูงสุดไม่เกิน 100% ของราคาซื้อขาย หรือราคาประเมินธนาคาร แล้วแต่ราคาใดต่ำกว่า สำหรับกรณีซื้อบ้านจากบริษัทพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ที่ธนาคารกำหนด
  • วงเงินอนุมัติสูงสุดไม่เกิน 95% ของราคาซื้อขาย หรือ ราคาประเมินธนาคาร แล้วแต่ราคาใดต่ำกว่า สำหรับกรณีซื้อบ้านจากโครงการทั่วไป
     
  • ระยะเวลาผ่อนชำระ 

         นานสูงสุดถึง 35 ปี ทั้งนี้ เมื่อรวมกับอายุผู้กู้แล้วไม่เกิน 65 ปี

  • อนุมัติง่ายและรวดเร็ว 

         ธนาคารจะติดต่อกลับเพื่อแจ้งผลภายใน 5 - 7 วันทำการ หลังจากได้รับเอกสารประกอบการกู้ครบถ้วน

                                                                                   

ดูอัตรา MRR ปัจจุบันได้ ที่นี่


สินเชื่อบ้าน
ธนาคารยูโอบี

2.80%
อัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปี

"UOB Home Loan"
อัตราดอกเบี้ยซื้อบ้านใหม่ สำหรับโครงการของบริษัทมหาชน
มี 2 รูปแบบ ดังนี้

  • แบบที่ 1
    ปีที่ 1 - 3 : 2.8% ต่อปี
    หลังจากนั้น : MRR - 2.60% ต่อปี (ตลอดอายุสัญญา)
    *อัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปี 3.45% ต่อปี
    **อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริง 4.80% ต่อปี
    หมายเหตุ ทำประกันชีวิตคุ้มครองวงเงินสินเชื่
    ดูอัตรา MRR ปัจจุบันได้ ที่นี่

    หมายเหตุ ทำประกันชีวิตคุ้มครองวงเงินสินเชื่อ



 

สินเชื่อบ้าน
ธนาคารแบงค์ออฟไชน่า

3.30%
อัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปี

  • สินเชื่อซื้อบ้านใหม่สำหรับโครงการทั่วไป ดังนี้
  • แบบที่ 1 (สบาย 2 ปี)
    ปีที่ 1 - 2 : MLR - 3.70% ต่อปี
    ปีที่ 3 : MLR - 2.20% ต่อปี
    หลังจากนั้น : MLR - 1.00% ต่อปี (ตลอดอายุสัญญา)
    *อัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปี 3.30% ต่อปี
    **อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริง 5.03% ต่อปี
  • แบบที่ 2 (สบายได้เลย)
    ปีที่ 1 : MLR - 5.00% ต่อปี
    ปีที่ 2 - 3 : MLR - 2.10% ต่อปี
    หลังจากนั้น : MLR - 1.00% ต่อปี (ตลอดอายุสัญญา)
    *อัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปี 3.43% ต่อปี
    **อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริง 5.06% ต่อปี
  • แบบที่ 3 (สบายระยะยาว)
    ปีที่ 1 - 3 : MLR - 2.00% ต่อปี
    หลังจากนั้น : MLR - 2.25% ต่อปี (ตลอดอายุสัญญา)
    *อัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปี 4.50% ต่อปี
    **อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริง 4.30% ต่อปี
    ดูอัตรา MLR ปัจจุบันได้ ที่นี่ 

ดูราละเอียด : https://www.bankofchina.co.th

 

สินเชื่อบ้าน
ธนาคารกรุงศรีอยุธยา

3.97%
อัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปี

สินเชื่อบ้านกรุงศรีเพื่อซื้อที่อยู่อาศัย
(บ้านใหม่หรือบ้านมือสอง) สำหรับโครงการทั่วไป

  • อัตราดอกเบี้ยบ้านมือสองและบ้านมือหนึ่งต่ำ
  • ได้วงเงินกู้สูงสุด 90% ของราคาประเมิน
  • อนุมัติเร็ว
  • สบายๆ กับการผ่อนชำระนานได้นานสูงสุดถึง 30 ปี
 


สินเชื่อบ้าน
ธนาคารกรุงศรีอยุธยา
ธนาคารกรุงเทพ

 

4.50 %
1ล้านบาท
แต่ไม่ถึง5 ล้านบาท
(ทางเลือกที่ 1 )

 

สินเชื่อบ้านบัวหลวง สินเชื่อบ้านสำหรับลูกค้าทั่วไป

  • วงเงินตั้งแต่ 1 ล้านบาทขึ้นไป แต่ไม่เกิน 5 ล้านบาท

           ปีที่ 1 3.50%   
          ปีที่2-3   MRR-1.00%
          หลังจากนั้น MRR- 0.50%  
          อัตราดอกเบี้ยแท้จริงต่อปีตลอดอายุสัญญา  4.72%ปี

  • วงเงินตั้งแต่ 5 ล้านบาท ขึ้นไป
    ปีที่ 1 3.00%   
    ปีที่2-3   MRR-1.25%
    หลังจากนั้น MRR- 0.75%  
    อัตราดอกเบี้ยแท้จริงต่อปีตลอดอายุสัญญา 4.41%
  •  
  • ดูรายละเอียด  : https://www.bangkokbank.com/
    ดูอัตรา MRR ปัจจุบันได้ ที่นี่

 


สินเชื่อบ้าน
ธนาคารกสิกรไทย

0.07%
อัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปี
ลูกค้ารายได้ประจำ

อัตราดอกเบี้ยสำหรับลูกค้าที่มีรายได้ประจำ

  • ปีที่ 1 - 3 : MRR - 0.07% ต่อปี
  • หลังจากนั้น : MRR - 5.90% ต่อปี

อัตราดอกเบี้ยสำหรับลูกค้าผู้ประกอบการ

  • ปีที่ 1 - 3 : MRR - 0.43% ต่อปี
  • หลังจากนั้น : MRR - 0.50% ต่อปี                                                         

ดูอัตรา MRR ปัจจุบันได้ ที่นี่


สินเชื่อบ้าน KK Home Loan
ธนาคารเกียรตินาคิน

6.90% (ต่อปี)

  • สินเชื่อบ้าน KK Home Loan ดูอัตรา MLR ปัจจุบันได้ ที่นี่


สินเชื่อเคหะ
ธนาคารออมสิน

6.75%
ดอกเบี้ยเงินกู้ขั้นต่ำ
ประเภทเงินกู้
ที่มีระยะเวลา

 

สินเชื่อเคหะ

กรณีกู้เพื่อจัดหาที่อยู่อาศัย
สัญญาที่อยู่อาศัยหลังที่ 1

  • (1) กรณีหลักประกันมีราคาซื้อขายต่ำกว่า 10 ล้านบาท

          ที่ดินพร้อมอาคาร ให้กู้ได้ไม่เกินร้อยละ 95 ของราคาซื้อขายหรือราคาประเมินหลักทรัพย์ แล้วแต่ราคาใดที่ต่ำกว่า
          ห้องชุด ให้กู้ได้ไม่เกินร้อยละ 90 ของราคาซื้อขายหรือราคาประเมินหลักทรัพย์แล้วแต่ราคาใดที่ต่ำกว่า

  • (2) สำหรับที่อยู่อาศัยที่มีราคาซื้อขายตั้งแต่ 10 ล้านบาทขึ้นไปให้กู้ได้ไม่เกินร้อยละ 90 ของราคาซื้อขายหรือราคาประเมินหลักทรัพย์ แล้วแต่ราคาใดที่ต่ำกว่า

          อัตราดอกเบี้ยเป็นไปตามที่ธนาคารกำหนด

ดูรายละเอียด : https://www.gsb.or.th
ดูอัตรา MRR ปัจจุบันได้ ที่นี่

 

 

 

คอร์สออนไลน์ฟรี:  Workshop เปิดรับนายหน้าอิสระมือใหม่
ต้องการปั้มเงินแสน แม้นเริ่มจาก 0

คอมมิชชั่นเริ่ม 2-7% รับจำกัด 100 ท่านเท่านั้น !!

??วันศุกร์ที่ 3 กันยายน 64

?? เวลา 13.00 - 14.00 น.

คลิกลงทะเบียน : https://www.tooktee.com/agent/seminar/37/

สนใจเป็นสมัครเป็น agent กับเรา สอบถามผ่าน Line : @Tooktee >> https://line.me/R/ti/p/%40whn7789w

 

 

 

 

 

 

นอกจากนั้นสามารถสอบถามเพิ่มเติมผ่าน  Line : https://line.me/R/ti/p/%40whn7789w
หรือ โทรศัพท์ : 0-2295-3905 ต่อ 125 

 

 

 

อ้างอิง
(10) https://www.thanachartbank.co.th
(9) https://www.uob.co.th/personal
(8) https://www.kiatnakin.co.th
(7) https://www.bankofchinahomeloan.com
(6) https://www.lhbank.co.th
(5) https://www.tmbbank.com
(4) https://www.krungsri.com
(3) https://www.gsb.or.th
(2) https://www.bangkokbank.com
(1) https://www.ghbank.co.th

 

เว็บไซต์อ้างอิง :

#อัตราดอกเบี้ยบ้าน #ดอกเบี้ยบ้าน #กู้ซื้อบ้าน #ซื้อบ้าน #MLR #MRR

ไม่พลาดทุกความเคลื่อนไหว ติดตาม Tooktee (ทุกที่) ผ่านโซเชียลมีเดีย

รายการ